Conseil en finance d'entreprise : optimiser votre structure de capital et sécuriser votre croissance
Transformation, digitalisation ou pénurie de compétences : prendre les bonnes décisions financières est plus important que jamais. Nos experts vous accompagnent pour optimiser votre structure de capital, cibler vos investissements et vous proposer des solutions de financement sur mesure afin de traverser sereinement les périodes les plus exigeantes.
Afin que votre entreprise soit dans une situation financière stable
La finance d'entreprise ne se limite pas au simple financement d'une société : elle façonne la structure de votre bilan, équilibre le risque et le rendement, et garantit la solvabilité face aux imprévus de conjoncture. Découvrez ci-dessous les leviers essentiels pour piloter vos capitaux.
1 La gestion de trésorerie en situation de crise : garantir la solvabilité
Les ventes fluctuent mais les coûts d'exploitation restent constants ? En période de turbulences, la liquidité est le premier facteur de survie. Un plan de trésorerie glissant à 13 semaines permet d'anticiper les impasses de trésorerie, d'ajuster les décaissements et de négocier à temps avec vos partenaires financiers.
2 L'effet de levier : optimiser la rentabilité des capitaux propres
En augmentant judicieusement la part du financement par emprunt, une entreprise peut accroître la rentabilité financière de ses capitaux propres (Return on Equity - ROE), tant que le rendement des actifs dépasse le coût de la dette après impôt. Nos experts vous accompagnent pour calibrer précisément ce ratio afin d'éviter un endettement excessif.
3 Financer les investissements d'avenir : IA, décarbonation et modernisation
Nouvelle énergie pour l'économie : l'abandon des énergies fossiles, l'intégration rapide de l'intelligence artificielle et la recomposition des chaînes d'approvisionnement mondiales imposent des besoins d'investissement inédits. Des solutions allégeant le bilan, comme le leasing d'équipements ou l'affacturage, permettent de préserver votre capacité d'emprunt bancaire.
4 Financement mezzanine : le pont entre capitaux propres et dette
Votre entreprise connaît une croissance rapide mais manque de fonds propres pour contracter un emprunt bancaire classique ? Le financement mezzanine (dette subordonnée, prêts participatifs) renforce vos quasi-fonds propres sans diluer les droits de vote des fondateurs.
5 Convaincre les investisseurs : les 9 étapes du plan financier
Un plan financier solide démontre la viabilité de votre business model : prévision des ventes, structure des coûts fixes et variables, plan de trésorerie mensuel, seuil de rentabilité (point mort), tableau de flux de fonds et calcul de la rentabilité des capitaux investis. Ce document est la pièce maîtresse pour convaincre banques et fonds d'investissement.
6 Optimisation du BFR : Financement de la chaîne d'approvisionnement & Recouvrement
Règlement rapide des fournisseurs
La banque règle vos fournisseurs immédiatement avec escompte, tandis que vous conservez des délais de paiement allongés.
Sécurisation contre les impayés
Processus de relance rigoureux, assurance-crédit et affacturage pour transformer immédiatement vos factures en liquidités disponibles.
7 Notation bancaire (Rating) : comment améliorer votre score de crédit
Le taux d'intérêt d'un prêt professionnel dépend directement de la note de solvabilité attribuée à votre entreprise. Pour améliorer votre notation : renforcez vos fonds propres, publiez vos états financiers sans retard, évitez les découverts non autorisés et maintenez une communication transparente avec votre banquier.
8 Surmonter les crises : Restructuration réussie en 5 étapes
Une restructuration précoce est une opportunité d'assainissement : diagnostic flash, mesures d'urgence sur la liquidité, renégociation de la dette auprès des créanciers, recentrage sur les activités rentables et recherche de nouveaux partenaires ou investisseurs pour pérenniser l'exploitation.
Questions fréquentes sur la finance d'entreprise
Qu'englobe la finance d'entreprise ?
Elle regroupe l'ensemble des décisions relatives au financement (fonds propres, dettes), aux investissements stratégiques et à la gestion des liquidités au quotidien. Son but est de garantir la pérennité, d'optimiser la rentabilité et d'accroître la valeur globale de l'entreprise.
Pourquoi faire appel à un conseiller en finance d'entreprise ?
Un conseiller apporte un regard externe objectif, maîtrise l'ingénierie financière et négocie les meilleures conditions de crédit, tout en vous ouvrant l'accès aux financements publics et instruments alternatifs (mezzanine, factoring, leasing).
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