Aconselhamento em finanças empresariais: otimize a sua estrutura de capital e garanta o seu crescimento
Transformação, digitalização ou escassez de competências: tomar as decisões financeiras corretas é mais importante do que nunca. Os nossos especialistas ajudam-no a otimizar a sua estrutura de capital, a direcionar os seus investimentos e a oferecer soluções de financiamento à medida para ultrapassar os períodos mais exigentes com tranquilidade.
Para que o seu negócio tenha uma situação financeira estável
O financiamento empresarial não se limita ao simples financiamento de uma empresa: molda a estrutura do seu balanço, equilibra risco e retorno e garante solvência face a acontecimentos económicos imprevistos. Descubra abaixo as alavancas essenciais para gerir o seu capital.
1 Gestão de tesouraria em situação de crise: garantir a solvabilidade
As vendas flutuam, mas os custos operacionais mantêm-se constantes? Em tempos de turbulência, a liquidez é o primeiro fator de sobrevivência. Um plano de fluxo de caixa contínuo de 13 semanas permite antecipar as lacunas de fluxo de caixa, ajustar os desembolsos e negociar dentro do prazo com os seus parceiros financeiros.
2 Alavancagem: otimizar o retorno sobre o capital próprio
Ao aumentar criteriosamente a parcela do financiamento da dívida, uma empresa pode aumentar o retorno financeiro sobre o capital próprio (ROE), desde que o retorno dos activos exceda o custo da dívida após impostos. Os nossos especialistas ajudam-no a calibrar com precisão este rácio para evitar o endividamento excessivo.
3 Financiar investimentos para o futuro: IA, descarbonização e modernização
Nova energia para a economia: o abandono dos combustíveis fósseis, a rápida integração da inteligência artificial e a reestruturação das cadeias de abastecimento globais impõem necessidades de investimento sem precedentes. As soluções para aliviar o balanço, como o leasing de equipamentos ou o factoring, ajudam a preservar a capacidade de endividamento do seu banco.
4 Financiamento mezanino: a ponte entre o capital próprio e o endividamento
A sua empresa está a passar por um rápido crescimento, mas não tem capital próprio para contrair um empréstimo bancário tradicional? O financiamento mezanino (dívida subordinada, empréstimos de capital) fortalece o seu quase-capital sem diluir os direitos de voto dos fundadores.
5 Convencer os investidores: os 9 passos do plano financeiro
Um planeamento financeiro sólido demonstra a viabilidade do seu modelo de negócio: previsão de vendas, estrutura de custos fixos e variáveis, plano mensal de cash-flow, ponto de equilíbrio, tabela de cash-flow e cálculo do retorno do capital investido. Este documento é a chave para convencer os bancos e os fundos de investimento.
6 Otimização das necessidades de fundo de maneio (BFR): financiamento da cadeia de abastecimento e cobrança
Pagamento rápido a fornecedores
O banco paga imediatamente aos seus fornecedores com desconto, enquanto mantém prazos de pagamento mais longos.
Segurança contra dívidas não pagas
Rigoroso processo de cobrança, seguro de crédito e factoring para transformar imediatamente as suas faturas em dinheiro disponível.
7 Classificação de crédito bancário (Rating): como melhorar a sua pontuação de crédito
A taxa de juro de um empréstimo comercial depende diretamente da classificação de crédito atribuída à sua empresa. Para melhorar a sua classificação: reforce o seu capital próprio, publique as suas demonstrações financeiras sem demora, evite descobertos não autorizados e mantenha uma comunicação transparente com o seu banqueiro.
8 Superar crises: Reestruturação bem-sucedida em 5 etapas
A reestruturação antecipada é uma oportunidade de consolidação: diagnóstico rápido, medidas de liquidez de emergência, renegociação de dívidas com credores, reorientação para atividades lucrativas e procura de novos parceiros ou investidores para perpetuar as operações.
Perguntas frequentes sobre finanças empresariais
O que inclui finanças empresariais?
Reúne todas as decisões relativas a financiamento (capital, dívida), investimentos estratégicos e gestão diária de liquidez. O seu objetivo é garantir a sustentabilidade, otimizar a rentabilidade e aumentar o valor global da empresa.
Porquê utilizar um consultor financeiro empresarial?
Um consultor oferece uma visão externa objetiva, domina a engenharia financeira e negoceia as melhores condições de crédito, ao mesmo tempo que lhe dá acesso a financiamento público e a instrumentos alternativos (mezzanine, factoring, leasing).
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